Cho tôi 10 phút và tôi sẽ chỉ bạn 10 quy luật quản trị dòng tiền

0
80

Bạn đang là chủ doanh nghiệp vừa và nhỏ hay bạn là một chuyên viên tài chính của doanh nghiệp? Thì bạn không nên bỏ lỡ 10 quy luật quản trị dòng tiền trong 10 phút bên một tách trà.

10 quy luật quản trị dòng tiền
                                         10 quy luật quản trị dòng tiền

Với 10 quy luật được share sau đây sẽ giúp doanh nghiệp bạn thoát khỏi 82% thất bại từ rủi ro của quản trị dòng tiền yếu kém.

1. Lợi nhuận là tiền mặt hay chỉ là sản phẩm của kế toán

Doanh nghiệp buộc phải thanh toán hóa đơn bằng tiền mặt, chứ phải bằng các con số lợi nhuận trên sổ sách. Và cũng hoàn toàn có thể có được lợi nhuận mà không cần phải tạo ra bất kỳ số tiền mặt thực.

2. Dòng tiền không phải là vấn đề thuộc về trực giác

Đạt được doanh thu không phải lúc nào cũng có nghĩa là bạn có tiền trong tay. Xuất hiện chi phí cũng không có nghĩa là bạn đã thanh toán chúng rồi.

Quản trị dòng tiền doanh nghiệp
                                      Quản trị dòng tiền doanh nghiệp

3. Tăng trưởng hút tiền mặt

Điều này nghe có vẻ nghịch lý nhưng thực tế, một trong những năm khó khăn nhất của doanh nghiệp là khi doanh nghiệp có doanh thu tăng vọt.

Nghĩa là bạn phải xây dựng mọi thứ từ trước đó và việc thu được tiền bán hàng lại xảy ra vài tháng sau đó. Công tác chuẩn bị cho sự tăng trưởng sẽ ngốn rất nhiều tiền mặt. Càng tăng trưởng nhanh, doanh nghiệp càng cần nhiều vốn để đầu tư.

4. Doanh thu B2B cũng hút tiền mặt

Bán hàng cho người tiêu dùng thật đơn giản vì họ trả tiền ngay cho bạn và bạn không phải lo vấn đề bán chịu.

Nhưng khi bạn bán hàng cho một doanh nghiệp khác (B2B), đó không còn là việc đơn giản nữa. Vì thường bạn sẽ cho họ trả chậm một thời gian.

Nếu “bạn hàng” của bạn là những khách hàng lớn, bạn sẽ không thể đưa họ vào “sổ đen”. Vì nếu làm như vậy, họ sẽ không bao giờ mua hàng của bạn nữa.

5. Hàng tồn kho sẽ ngốn rất nhiều tiền mặt

Bạn phải mua hoặc sản xuất sản phẩm trước khi có thể bán được chúng. Thậm chí bạn đặt sản phẩm lên kệ và phải chờ đợi để bán.

Hạn chế hàng tồn kho tới mức tối đã
                                 Hạn chế hàng tồn kho tới mức tối đã

Nhưng những nhà cung cấp của bạn thì không đợi được. Một quy luật quản trị dòng tiền đơn giản: mỗi đồng bạn có từ hàng hóa tồn kho là một đồng tiền mặt bạn bị thâm hụt đi.

6. Vốn lưu động là vấn đề sống còn của mỗi doanh nghiệp

Về mặt kỹ thuật, vốn lưu động là kết quả của phép toán lấy nợ ngắn hạn trừ đi tài sản ngắn hạn. Trên thực tế, đó là số tiền có trong ngân hàng mà bạn có thể sử dụng để trang trải chi phí hoạt động và các khoản chi phí khác cũng như mua hàng dự trữ, trong khi chờ đợi khách hàng thanh toán tiền mua hàng.

Nếu doanh nghiệp xoay vòng vốn càng nhanh thì hiệu quả đồng vốn mang lại sẽ càng lớn.

7. Lời hứa được chỉ các khoản phải thu

Bạn hãy xem lại quy luật 4 trong 10 quy luật quản trị dòng tiền: Số tiền khách hàng nợ bạn được gọi là khoản phải thu.

Một quy luật trong việc lập kế hoạch tiền mặt: mỗi đồng trong tài khoản phải thu của khách hàng là một đồng tiền mặt mất đi.

8. Ngân hàng không thích sự bất ngờ

Hãy luôn lập kế hoạch. Như thế, bạn sẽ không bị tính thêm chi phí do nảy sinh những sự việc không dự đoán trước khi thương lượng với ngân hàng.

Lập kế hoạch quản trị dòng tiền theo từng giai đoạn
                           Lập kế hoạch quản trị dòng tiền theo từng giai đoạn

>>> Xem thêm: Khóa học quản trị dòng tiền trực tuyến

Nếu bạn dự báo được mức tăng trưởng đột ngột trong thời gian sắp tới, một cơ hội cho sản phẩm mới hay một vấn đề về thanh toán của khách hàng, bạn nên liên lạc với ngân hàng, càng sớm chừng nào càng tốt chừng đó.

9. Theo dõi 3 tiêu chuẩn sống còn

  • “Số ngày thu nợ” cho biết khoảng bao lâu thì bạn thu hồi được nợ
  • “Vòng quay hàng tồn kho” cho biết tốc độ luân chuyển hàng tồn kho của bạn như thế nào
  • “Số ngày trả nợ” là thời hạn bạn phải thanh toán cho nhà cung cấp

Phải luôn theo dõi 3 tiêu chuẩn này và lên kế hoạch cho chúng trong 12 tháng tới và so sánh giữa kế hoạch với thực tế.

10. Nếu bạn là một ngoại lệ của quy tắc thì congratulations

Nếu tất cả khách hàng của bạn thanh toán cho bạn ngay lập tức khi mua hàng và bạn không mua bất kỳ cái gì trước khi bạn bán được hàng thì hãy cứ thư giãn đi.

Nhưng nếu bạn bán hàng cho doanh nghiệp, hãy luôn ghi nhớ là họ thường không trả tiền ngay lập tức…

Nguồn: Tổng hợp Internet

BÌNH LUẬN

Please enter your comment!
Please enter your name here